חודש ספטמבר התאפיין כחודש חזק מאוד בשוק המניות כשמדד ת"א 25 סגר בעלייה של כ8%
ואילו בשוק האג"ח נרשמה מגמה מעורבת כאשר בחלק מהאפיקים: התל בונד השקלי והמט"ח נרשמו ירידות של כ 1.3% .
מהלך העליות האחרון בשוק המניות נתמך בין השאר כתוצאה מפרמטרים כלכלים טובים בכלכלה המקומית.
ובעיקר בעקבות תשואה האג"ח הנסחרות ברמות שפל היסטוריות שדחופות חלק מהמשקיעים להסטת חלק מההשקעות לרכיב המנייתי.
בכל מסלולי חיסכון פיננסי החשופים למניות פוזיציית המניות הינה מלאה ולכן ההשפעה החיובית ניכרת בכל המסלולים בעלי חשיפה למניות.
חשוב להדגיש כי גם בתקופות של אופוריה בשוק המניות עדיין רכיב המניות הוא רכיב בעל רמת תנודתיות וסיכון גבוה ולכן לקוחות בעלי טווח השקעה קצר משנה אין להכניס לאפיקים בעלי חשיפה למניות.
ללקוחות בעלי אורך נשימה של מעל שנה , מומלצת החשיפה למניות 10%-20% ובטווח השקעה של מעל 3 שנים אף ניתן להגדיל את החשיפה.
בנוסף לקוחות שמבצעים הפקדה חודשית בטווח של מעל 3 שנים מומלצת חשיפה של כ30% למניות בדומה לתמהיל המניות בקופ"ג הכלליות.
ניר סטילוגלו
מנהל מוצרי חיסכון פיננסי כלל ביטוח
ואילו בשוק האג"ח נרשמה מגמה מעורבת כאשר בחלק מהאפיקים: התל בונד השקלי והמט"ח נרשמו ירידות של כ 1.3% .
מהלך העליות האחרון בשוק המניות נתמך בין השאר כתוצאה מפרמטרים כלכלים טובים בכלכלה המקומית.
ובעיקר בעקבות תשואה האג"ח הנסחרות ברמות שפל היסטוריות שדחופות חלק מהמשקיעים להסטת חלק מההשקעות לרכיב המנייתי.
בכל מסלולי חיסכון פיננסי החשופים למניות פוזיציית המניות הינה מלאה ולכן ההשפעה החיובית ניכרת בכל המסלולים בעלי חשיפה למניות.
חשוב להדגיש כי גם בתקופות של אופוריה בשוק המניות עדיין רכיב המניות הוא רכיב בעל רמת תנודתיות וסיכון גבוה ולכן לקוחות בעלי טווח השקעה קצר משנה אין להכניס לאפיקים בעלי חשיפה למניות.
ללקוחות בעלי אורך נשימה של מעל שנה , מומלצת החשיפה למניות 10%-20% ובטווח השקעה של מעל 3 שנים אף ניתן להגדיל את החשיפה.
בנוסף לקוחות שמבצעים הפקדה חודשית בטווח של מעל 3 שנים מומלצת חשיפה של כ30% למניות בדומה לתמהיל המניות בקופ"ג הכלליות.
ניר סטילוגלו
מנהל מוצרי חיסכון פיננסי כלל ביטוח
